Полезные материалы
для поиска инвестиций в бизнес
14 комплектов документов для поиска инвестиций
Для того, чтобы лучше подготовиться к поиску инвестиций, встрече с инвестором и повысить вероятность инвестиций, мы рекомендуем подготовить следующий комплект документов.
ОСНОВНОЙ
Это материалы, которые нужно отправлять инвестору в первую очередь. Зачастую этих документов бывает достаточно для принятия решения. Если есть сомнения, нужно спросить, какой информации им не хватает и возможно предложить изучить дополнительные документы (если они не включены в презентацию). Список основных документов для инвесторов:
1. Презентация проекта с основной информацией о условиях инвестирования, деятельности компании, планах развития, команде и др.
2. Финансовая модель (если это продажа доли или процент от прибыли. Если привлекаете займ, этот документ не нужен)
3. Договор инвестирования (можете указать, что готовы обсудить отдельные пункты с инвестором)
1. Документ по оценке рисков инвестирования.
Подробно расписываются возможные риски и способы их минимизации с обоснованием. Инвестору важно видеть, что вы предусмотрели риски. Можно указать основные тезисы в презентации и сказать, что подробнее о рисках в отдельном документе
2. Бизнес-план.
Документ с описанием плана развития компании на 1 год или несколько лет. В отличие от финансовой модели, в бизнес-плане более подробно описывается, за счёт чего компания будет зарабатывать больше, какие шаги предпринимать, какие ресурсы нужны. По факту это стратегический план развития, а финансовая модель это лишь один из его элементов.
3. Анализ рынка и конкурентов.
Данный документ нужен при инвестировании в долю или за процент от прибыли. Инвестору важно понимать, насколько компания может быть конкурентноспособна по сравнению с другими компаниями и как растёт рынок.
4. Договор залога.
Зачастую инвесторы хотят оформить залог в виде автомобиля или недвижимости, чтобы максимально снизить риски. Но, если у вас нет этого имущества или вы не хотите оформлять его в залог, то можете предложить оформить в залог оборудование или товар. Любой юрист поможет это сделать.
5. Обоснование затрат.
Это важный документ, если вы будете закупать оборудование или товар на деньги инвесторам. Или же открывать новое введение. Инвестору важно полезно знать, что вы выбрали лучший вариант по соотношению «цена-качество», что есть гарантия, что без этого Оборудования вы не сможете зарабатывать больше. Важны не только цифры, но и обоснование их.
ДЛЯ ВАС:
Эти документы можно не показывать инвестору, так как они нужны больше вам и вашей команды.
1. Список часто задаваемых вопросов.
Каждую встречу с инвестором стоит воспринимать как собеседование на работу. Задача инвестора оценить вас как компетентного «сотрудника», который принесёт ему прибыль. Он должен быть уверен в ваших профессиональных и личных качествах. Поэтому, вам стоит тщательно готовиться к таким встречам и составить список вопросов, которые могут спросить у вас на встрече (или на презентации перед группой Инвесторов). Подумайте над этими вопросами частили попросить своих друзей/знакомых изучить презентацию и задать интересующиеся вопросы.
2. Структуру презентации и публичного выступления.Во время личной встречи вам важно самом выстроить формат общения с инвестором, чтобы по его итогу он дал положительный ответ или сказал, что ему не хватает для принятия решения. Поэтому, составьте сценарий и скажите ему «Давайте сделаем так. Я сначала расскажу о себе, своём опыте, чтобы вы лучше познакомились со мной. Потом как раз пройдёмся по презентации, которую я вам высылал ранее. После этого я отвечу на все ваши вопросы. В свою очередь мне также хотелось бы узнать немного больше о вас и я попрошу вас рассказать о себе. Вам будет удобно пообщаться в таком формате?»
Берите инициативу и ведите разговор, так как многие инвесторы сами не знают, что спрашивать и будут ждать активности от вас.
Если вы выступаете публично, вам также нужно составить структуру выступления. Вначале это может быть шутка, чтобы разрядить атмосферу в зале. Потом вопрос, стимулирующий их поднять руки (например, кто из вас хочет заработать деньги, поднимите руки). Потом использовать метод стороителлинга и рассказать о том, что у вас компания и почему вам нужны деньги. Далее говорите по презентации и общаетесь с залом. Более детально построить выступление вам может эксперт по публичным выступлениям.
3. Скрипты входящего и исходящего звонка.
Если вы настроили рекламу и будете получать заявки от Инвесторов (сами или ваш сотрудник), то необходимо составить скрипты звонков. Чтобы по итогу общения (при входящем или исходящем звонке) вы смогли определить профиль инвестора, сумму инвестиций, опыт, узнали его вопросы и, самое главное, назначили встречу или следующий звонок (если он ещё не изучил информацию).
4. Оффер.
Это текст Сообщения, с указанием основных условий инвестирования, которое вы будете отправлять инвестору на почту или в социальных сетях. Текст должен заинтересовать инвестора изучить более подробную информацию (презентацию или перейти на сайт). В этом тексте важно все - стилистика, форма обращения, орфография и др.
5. Посадочная страница.
Это страница сайта, на которой инвестор может ознакомиться с условиями инвестирования и оставить заявку. Страница сайта гораздо удобнее, чем pdf презентация, которая дольше грузится, не у всех читается и у неё нет формы заявки. На страницу вы можете настроить заявки с интернета, в отличие от презентации.
6. Оформление страницы в социальных сетях.
В большинстве (если не во всех) случаев, инвесторы заранее изучают профиль владельца компании в социальных сетях - вконтакте, фейсбук, Инстаграмм. Им важно узнать не только профессиональные, но и ваши личные качества. Есть ли у вас семья, какие достижения, кто круг общения, если ли общие друзья.
Поэтому, важно оформить страницу в деловом стиле - качественная фотография, описание, ряд постов на тему вашей деятельности или посты о поиске инвестиций.
ОСНОВНОЙ
Это материалы, которые нужно отправлять инвестору в первую очередь. Зачастую этих документов бывает достаточно для принятия решения. Если есть сомнения, нужно спросить, какой информации им не хватает и возможно предложить изучить дополнительные документы (если они не включены в презентацию). Список основных документов для инвесторов:
1. Презентация проекта с основной информацией о условиях инвестирования, деятельности компании, планах развития, команде и др.
2. Финансовая модель (если это продажа доли или процент от прибыли. Если привлекаете займ, этот документ не нужен)
3. Договор инвестирования (можете указать, что готовы обсудить отдельные пункты с инвестором)
1. Документ по оценке рисков инвестирования.
Подробно расписываются возможные риски и способы их минимизации с обоснованием. Инвестору важно видеть, что вы предусмотрели риски. Можно указать основные тезисы в презентации и сказать, что подробнее о рисках в отдельном документе
2. Бизнес-план.
Документ с описанием плана развития компании на 1 год или несколько лет. В отличие от финансовой модели, в бизнес-плане более подробно описывается, за счёт чего компания будет зарабатывать больше, какие шаги предпринимать, какие ресурсы нужны. По факту это стратегический план развития, а финансовая модель это лишь один из его элементов.
3. Анализ рынка и конкурентов.
Данный документ нужен при инвестировании в долю или за процент от прибыли. Инвестору важно понимать, насколько компания может быть конкурентноспособна по сравнению с другими компаниями и как растёт рынок.
4. Договор залога.
Зачастую инвесторы хотят оформить залог в виде автомобиля или недвижимости, чтобы максимально снизить риски. Но, если у вас нет этого имущества или вы не хотите оформлять его в залог, то можете предложить оформить в залог оборудование или товар. Любой юрист поможет это сделать.
5. Обоснование затрат.
Это важный документ, если вы будете закупать оборудование или товар на деньги инвесторам. Или же открывать новое введение. Инвестору важно полезно знать, что вы выбрали лучший вариант по соотношению «цена-качество», что есть гарантия, что без этого Оборудования вы не сможете зарабатывать больше. Важны не только цифры, но и обоснование их.
ДЛЯ ВАС:
Эти документы можно не показывать инвестору, так как они нужны больше вам и вашей команды.
1. Список часто задаваемых вопросов.
Каждую встречу с инвестором стоит воспринимать как собеседование на работу. Задача инвестора оценить вас как компетентного «сотрудника», который принесёт ему прибыль. Он должен быть уверен в ваших профессиональных и личных качествах. Поэтому, вам стоит тщательно готовиться к таким встречам и составить список вопросов, которые могут спросить у вас на встрече (или на презентации перед группой Инвесторов). Подумайте над этими вопросами частили попросить своих друзей/знакомых изучить презентацию и задать интересующиеся вопросы.
2. Структуру презентации и публичного выступления.Во время личной встречи вам важно самом выстроить формат общения с инвестором, чтобы по его итогу он дал положительный ответ или сказал, что ему не хватает для принятия решения. Поэтому, составьте сценарий и скажите ему «Давайте сделаем так. Я сначала расскажу о себе, своём опыте, чтобы вы лучше познакомились со мной. Потом как раз пройдёмся по презентации, которую я вам высылал ранее. После этого я отвечу на все ваши вопросы. В свою очередь мне также хотелось бы узнать немного больше о вас и я попрошу вас рассказать о себе. Вам будет удобно пообщаться в таком формате?»
Берите инициативу и ведите разговор, так как многие инвесторы сами не знают, что спрашивать и будут ждать активности от вас.
Если вы выступаете публично, вам также нужно составить структуру выступления. Вначале это может быть шутка, чтобы разрядить атмосферу в зале. Потом вопрос, стимулирующий их поднять руки (например, кто из вас хочет заработать деньги, поднимите руки). Потом использовать метод стороителлинга и рассказать о том, что у вас компания и почему вам нужны деньги. Далее говорите по презентации и общаетесь с залом. Более детально построить выступление вам может эксперт по публичным выступлениям.
3. Скрипты входящего и исходящего звонка.
Если вы настроили рекламу и будете получать заявки от Инвесторов (сами или ваш сотрудник), то необходимо составить скрипты звонков. Чтобы по итогу общения (при входящем или исходящем звонке) вы смогли определить профиль инвестора, сумму инвестиций, опыт, узнали его вопросы и, самое главное, назначили встречу или следующий звонок (если он ещё не изучил информацию).
4. Оффер.
Это текст Сообщения, с указанием основных условий инвестирования, которое вы будете отправлять инвестору на почту или в социальных сетях. Текст должен заинтересовать инвестора изучить более подробную информацию (презентацию или перейти на сайт). В этом тексте важно все - стилистика, форма обращения, орфография и др.
5. Посадочная страница.
Это страница сайта, на которой инвестор может ознакомиться с условиями инвестирования и оставить заявку. Страница сайта гораздо удобнее, чем pdf презентация, которая дольше грузится, не у всех читается и у неё нет формы заявки. На страницу вы можете настроить заявки с интернета, в отличие от презентации.
6. Оформление страницы в социальных сетях.
В большинстве (если не во всех) случаев, инвесторы заранее изучают профиль владельца компании в социальных сетях - вконтакте, фейсбук, Инстаграмм. Им важно узнать не только профессиональные, но и ваши личные качества. Есть ли у вас семья, какие достижения, кто круг общения, если ли общие друзья.
Поэтому, важно оформить страницу в деловом стиле - качественная фотография, описание, ряд постов на тему вашей деятельности или посты о поиске инвестиций.
20 способов привлечь инвестиции в бизнес
В зависимости от скорости и суммы привлечения инвестиций, рассмотрите следующие варианты. Если инвестиции нужны регулярно, рекомендую использовать все способы.
1. Звонки и сообщения друзьям и знакомым, которым потенциально это может быть интересно
2. Техника «Посоветоваться». Спросить у друзей и знакомых контакты инвесторов. Возможно в их окружении есть такие люди.
3. Пост о поиске Инвесторов в своих в социальных сетях
4. Авторский блог, где вы регулярно рассказываете о деятельности компании и поиске Инвесторов
5. Публикация информации на доске объявлений авито
6. Публикация информации на своём сайте, раздел «Для Инвесторов» и социальных сетях компаний
7. Настройка рекламы в интернете (таргетированная Реклама Вконтакте, Фейсбук, Инстаграмм, Ягдекс, Гугл)
8. Создание агентской сети брокеров (люди, которые ищут вам инвесторов за комиссию)
9. Поиск инвесторов через инвестиционные клубы
10. Поиск через инвестиционные площадки (далее отправлю список площадок)
11. Выступления на мероприятиях для инвесторов (в качестве участника или спикера)
12. Собственное мероприятия с презентацией вашей компании для инвесторов
13. Публикация постов у лидеров мнений и блогеров, у которых аудитория предприниматели или инвесторы
14. Обращения в банки за кредитами (эффективнее работать через кредитных брокеров)
15. Обращения в Инвест фонды (российские или зарубежные, зависит от суммы)
16. Поиск грантов и субсидий для предпринимателей
17. Размещение информации в чатах инвесторов в социальных сетях
18. Поиск партнеров, которые работают с инвесторами (юристы, финансовые советники) для рекомендации вашей компании и получения вознаграждения
19. Участие и выступление для резидентов Бизнес-клубов, в которых состоят предприниматели
20. Общение с предпринимателями, которые уже привлекли инвестиции в схожей с вами сфере. Возможно, они поделятся контактами или скажут, где искали инвесторов
Если вы знаете ещё способы поиска инвесторов, напишите мне вконтакте обратным сообщением, я добавлю в этот список.
1. Звонки и сообщения друзьям и знакомым, которым потенциально это может быть интересно
2. Техника «Посоветоваться». Спросить у друзей и знакомых контакты инвесторов. Возможно в их окружении есть такие люди.
3. Пост о поиске Инвесторов в своих в социальных сетях
4. Авторский блог, где вы регулярно рассказываете о деятельности компании и поиске Инвесторов
5. Публикация информации на доске объявлений авито
6. Публикация информации на своём сайте, раздел «Для Инвесторов» и социальных сетях компаний
7. Настройка рекламы в интернете (таргетированная Реклама Вконтакте, Фейсбук, Инстаграмм, Ягдекс, Гугл)
8. Создание агентской сети брокеров (люди, которые ищут вам инвесторов за комиссию)
9. Поиск инвесторов через инвестиционные клубы
10. Поиск через инвестиционные площадки (далее отправлю список площадок)
11. Выступления на мероприятиях для инвесторов (в качестве участника или спикера)
12. Собственное мероприятия с презентацией вашей компании для инвесторов
13. Публикация постов у лидеров мнений и блогеров, у которых аудитория предприниматели или инвесторы
14. Обращения в банки за кредитами (эффективнее работать через кредитных брокеров)
15. Обращения в Инвест фонды (российские или зарубежные, зависит от суммы)
16. Поиск грантов и субсидий для предпринимателей
17. Размещение информации в чатах инвесторов в социальных сетях
18. Поиск партнеров, которые работают с инвесторами (юристы, финансовые советники) для рекомендации вашей компании и получения вознаграждения
19. Участие и выступление для резидентов Бизнес-клубов, в которых состоят предприниматели
20. Общение с предпринимателями, которые уже привлекли инвестиции в схожей с вами сфере. Возможно, они поделятся контактами или скажут, где искали инвесторов
Если вы знаете ещё способы поиска инвесторов, напишите мне вконтакте обратным сообщением, я добавлю в этот список.
41 инвестиционных сервисов по привлечению инвестиций в бизнес
Это список инвестиционных платформ, через которые вы можете привлечь частные инвестиции в форме займа, доли или процента от прибыли. Для того, чтобы узнать подробнее о условиях привлечения и критериях компаний, перейдите по каждой ссылке.
1. https://business.potok.digital
2. https://moduldengi.ru/borrowers
3. https://starttrack.ru
4. https://wow.karma.red/borrowers
5. https://penenza.ru
6. https://rusinvest.bz/biznes
7. www.dom-fin.com
8. https://lemon.online
9. https://invest.ozon.ru/investor/
10. www.finam.ru/landings/finamp2p/
11. https://newton.finance
12. https://fan.money
13. https://narodnoe-ipo.ru/
14. http://деньгинапроект.рф
15. https://как.найти-инвестора.рф
16. https://финансовая-безопасность.рф
17. https://gosstart.ru/
18. http://rusinvestproject.ru/
19. https://peers.money/
20. https://start2up.ru
21. https://business-platform.ru
22. www.napartner.ru
23. https://unitedinvestors.ru
24. https://atnow.ru
25. http://investclub.ru
26. http://avito.ru
27. http://investnet.pro
28. https://moneyfriends.ru/
29. https://jetlend.ru/
30. https://atominvest.ru
31. https://puzzle.capital/privlech-investiczii/
32. https://investrika.com
33. https://1va.vc/alexandr-rumyantsev
34. https://mai-vc.ru/
35. https://atominvest.ru/
36. https://www.fundico.ru
37. https://m.alterainvest.ru
38. https://simplefinance.ru
39. https://www.fan.money/
40. https://apartners.capital
41. https://sberkredo.ru
Если вы знаете ещё другие сервисы, напишите мне вконтакте обратным сообщением, я добавлю в этот список.
1. https://business.potok.digital
2. https://moduldengi.ru/borrowers
3. https://starttrack.ru
4. https://wow.karma.red/borrowers
5. https://penenza.ru
6. https://rusinvest.bz/biznes
7. www.dom-fin.com
8. https://lemon.online
9. https://invest.ozon.ru/investor/
10. www.finam.ru/landings/finamp2p/
11. https://newton.finance
12. https://fan.money
13. https://narodnoe-ipo.ru/
14. http://деньгинапроект.рф
15. https://как.найти-инвестора.рф
16. https://финансовая-безопасность.рф
17. https://gosstart.ru/
18. http://rusinvestproject.ru/
19. https://peers.money/
20. https://start2up.ru
21. https://business-platform.ru
22. www.napartner.ru
23. https://unitedinvestors.ru
24. https://atnow.ru
25. http://investclub.ru
26. http://avito.ru
27. http://investnet.pro
28. https://moneyfriends.ru/
29. https://jetlend.ru/
30. https://atominvest.ru
31. https://puzzle.capital/privlech-investiczii/
32. https://investrika.com
33. https://1va.vc/alexandr-rumyantsev
34. https://mai-vc.ru/
35. https://atominvest.ru/
36. https://www.fundico.ru
37. https://m.alterainvest.ru
38. https://simplefinance.ru
39. https://www.fan.money/
40. https://apartners.capital
41. https://sberkredo.ru
Если вы знаете ещё другие сервисы, напишите мне вконтакте обратным сообщением, я добавлю в этот список.
25 вопросов инвесторов владельцу компании на встрече
Это список часто задаваемых вопросов, которые спрашивают инвесторы у владельцев компаний. Ответы на эти вопросы позволят вам лучше подготовиться ко встрече с инвестором.
- Расскажите о своем бизнесе, чем занимается компания (или планирует заниматься)?
- Почему вы решили заняться именно этим бизнесом? Был ли у вас опыт в этой сфере (может, работали по найму в схожей компании)?
- В чем основное отличие (УТП) вашей компании от других компаний в этом сегменте? Почему клиенты захотят покупать ваш товар/услугу?
- Проводили ли вы анализ рынка и конкурентов, какое положение занимает ваша компания? Если да, где можно посмотреть эту информацию?
- Есть ли у вас финансовая модель бизнеса с указанием суммы инвестиций (разово или траншами), периода окупаемости, доходности после окупаемости в течение такого же срока, как и до окупаемости? Пришлите на почту.
- Есть ли у вас детальный список на что пойдут деньги и обоснование этих расходов (что нашли самую лучшую цену на рынке)?
- Какая общая сумма инвестиций необходима для вашего бизнеса?
- Какая минимальная сумма инвестиций с 1 инвестора?
- Потребуется ли от инвестора дополнительное финансирование проекта в дальнейшем при возможных убытках? Или Управляющая компания будет покрывать убытки сама?
- Расскажите о своих планах развития компании? Что будет с бизнесом через 3 года?
- Какой формат инвестирования (займ, доля бизнеса, процент от прибыли заведения? Выплаты бессрочно/ограничена сроком или другой формат?
- Будет ли размываться доля инвестора при привлечении новых инвестиций или сохраняется? Какой договор оформляется?
- Расскажите о своей команде и опыте ключевых сотрудников
- Какое участие вы планируете принимать в этом бизнесе и сколько времени планируете уделять? Есть ли у вас есть другие бизнесы?
- Обращались ли вы в банки? В какие именно? Если нет, почему не рассматривали этот вариант?
- Есть ли у вас залог/обеспечение на суммы инвестиций (недвижимость, машина, оборудование) и готовы ли вы получить деньги под залог?
- Если берёте деньги в займ, готовы найти поручителя на сумму займа?
- Какой срок окупаемости моих вложений? Что будет, если срок увеличится?
- Какой % от чистой прибыли бизнеса готовы платить инвестору до окупаемости инвестиций? Какой % после возврата инвестиций?
- Выплаты будут приходить на банковскую карту или наличными?
- Какую сумму вы сами готовы инвестировать (или уже инвестировали)?
- На какой стадии находится проект (идея, прототип, первые продажи)?
- Какие риски возможны в вашем бизнесе и что вы будете делать при их возникновении?
- К какому сроку вам нужны инвестиции (вся сумма или часть)?
- Что будете делать, если соберете не всю сумму?
Примеры презентации проектов для инвесторов
Структура Презентации
Посмотреть можно ЗДЕСЬ
Контакты юристов и аудитора
юрист Москва Николай Голощапов +7 999 497-97-12 (удобнее писать в WhatsApp)
юрист онлайн Кристина Лях +7 916 305-93-35 (удобнее писать в WhatsApp)
аудитор Олеся Димитриева +7 911 839-70-01 (удобнее писать в WhatsApp)
юрист онлайн Кристина Лях +7 916 305-93-35 (удобнее писать в WhatsApp)
аудитор Олеся Димитриева +7 911 839-70-01 (удобнее писать в WhatsApp)
Контакты брокеров
Александр Беспалов - @AleksandrBespalov
Мария Морозова - @mari_Invest
Мария Кузнецова - @Marikyz
Петр Антонов - @PetrAntonov_bot
Александр Чуписов - @chupisov_a
Роман Гончар - https://t.me/goncharinvest
Мария Морозова - @mari_Invest
Мария Кузнецова - @Marikyz
Петр Антонов - @PetrAntonov_bot
Александр Чуписов - @chupisov_a
Роман Гончар - https://t.me/goncharinvest
Я буду искренне рад, если эти материалы помогут вам в привлечении инвестиций и развитии собственного бизнеса. Главное, чтобы вы заранее прочитали все возможные риски и постарались их максимально минимизировать. В этом вам могут помочь юрист (составить договор и проконсультировать о юридических рисках), эксперт по налогам (консультация по налогам) и эксперт по финансам (рассчитать финансовую модель).
Руслан Абдулов
Предприниматель,
инвестор
инвестор