Бонусы
по инвестированию в бизнес

подборка полезных материалов, которые помогут грамотно инвестировать в бизнес


21 пункт проверки компании ДО инвестирования
  • Проведенный анализ компании по этим пунктам позволит инвестору получить первичную оценку компании для принятия решения о инвестировании. В эти пункты входит юридическая проверка, проверка открытых финансовых показателей (с сайта ФНС), отзывы в интернете, аудит сайта и социальных сетей компании и владельцев бизнеса. Для более полной проверки необходимо изучать внутреннюю управленческую отчетность, приезжать в офис компании, анализировать рынок и прямых конкурентов,а это требует больше времени и более значительных расходов. Но, для первичной оценки, вполне может быть достаточно этих 21 пунктов.

  • 1. Дата регистрации компании.
    Чем старше юридическое лицо, тем больше вероятность, что за время своего существования оно приобрело опыт, а также какие-либо активы, иное имущество, которое может покрыть убытки инвесторов в случае их возникновения.Информацию о активах, записанных на компании, необходимо смотреть отдельно.
    2. Размер уставного капитала.
    В целом незначительный размер уставного капитала является негативным признаком, так как именно деньги уставного капитала это последнее, на что могут рассчитывать инвесторы при судебном взыскании своих денежных средств, поэтому чем больше его размер, тем лучше. Между тем, десятки компаний в России, в том числе крупных, имеют уставный капитал в 10 000 рублей, это стало традицией гражданского оборота.
    3. Юридический адрес.
    На специальном сервисе ФНС России можно проверить, является ли адрес компании массовым (на котором зарегистрировано множество других компаний). Использование адреса массовой регистрации может привести к присвоению статуса "недостоверные данные" со стороны налоговых органов, которые будет отображаться в ЕГРЮЛ. В течение 6 календарных месяцев с момента присвоения данного статуса, компания должна переехать в другое место либо будет ликвидирована.
    4. Состав учредителей.
    Данная информация поможет понять, что является владельцем данной компании, в каком процентном соотношении распределение долей, какие у них другие бизнесы и сколько из них было ранее ликвидировано или закрыто.
    5. Участие в государственных закупках.
    Участие в государственных закупках является положительным фактором при оценке компании, так как для возможности участия в торгах компания должна соответствовать определённым критериям, в том числе по финансовым показателям.
    6. Наличие открытых исполнительных производств.
    Несмотря на незначительность общей суммы взыскания, наличие исполнительных производств свидетельствует о неисполнении компанией требований контрагентов в добровольном порядке.
    7. Договор инвестирования.
    В данном пункте юрист проводит анализ предлагаемого договора инвестирования (предложенного предпринимателем) и разъясняет возможные риски инвестору. Рекомендуем обратиться за помощью к квалифицированному юристу. Мы можем предложить услуги по составлению и анализу договора руководителя юридического департамента нашей компании RUSINVEST Николая Голощапова, который составляет и анализирует все договора для меня и наших инвесторов. Для этого напишите мне Вконтакте.
    8. Суды компании открытых исполнительных производств.
    Наличие открытых судебных производств говорит о том, что к компании имеются юридические претензии. Необходимо посмотреть размер задолженности и организации, обратившейся в суд. Иногда это может быть Пенсионный фонд России с суммой 1000 рублей. Но даже на такие просрочки важно обращать внимание, так как неисполнение обязательств на незначительную сумму может говорить о необязательности и безответственности владельца компании.
    9. Наличие ареста расчётного счёта со стороны налогового органа.
    В соответствии со статьей 76 Налогового кодекса России, блокировка (арест) расчётного счёта юридического лица возможен при неисполнении налоговой обязанности (неуплата налогов и сборов, непредоставление налоговой декларации и т.д.).
    10. Активные процедуры банкротства.
    Открытая процедура банкротства свидетельствует о том, что компания не исполняет свои обязательства, является неплатежеспособной и возможно будет ликвидирована.
    11. Данные бухгалтерской отчётности.
    Данные показывают размер текущего баланса компании, выручки, расходов и чистой прибыли. Однако, некоторые компании вносят не все доходы на расчетный счет и ведут отдельную управленческую отчетность. Там указываются доходы, полученные на банковскую карту или наличными и не отображаются для налоговой инспекции. Для этого важно помимо бухгалтерской отчетности смотреть и управленческую с актуальными данными, однако проверить их достоверность будет намного сложнее. В некоторых случаях можно выбрать отдельные поступления наличными или по карте и попросить документы об оплате или выписку с карты, если владелец бизнеса будет готов ее предоставить.
    12. Реестр недобросовестных поставщиков.
    Реестр недобросовестных поставщиков администрируется Федеральной антимонопольной службой России, в него включаются компании, которые допустили нарушения при осуществлении государственных закупок. .
    13. Единый реестр проверок.
    На сайте Генеральной Прокуратуры РФ размещён Сводный план проверок юридических лиц и индивидуальных предпринимателей, в который заносятся проверки со стороны Государственной трудовой инспекции, Роспотребнадзора, прокуратуры и др. Если компания есть в этом списке, значит она проходит проверку одной из этих организаций, что говорит о нарушении в соблюдении прав сотрудников, клиентов или санитарных норм на предприятии.
    14. Дата создания сайта компании.
    Помимо определения даты создания важно провести комплексную оценку сайта - от внешнего вида, до орфографических ошибок и достоверности отзывов клиентов и их фотографий на сайте. Чем старше сайт, тем лучше. Если компания работает 5 лет, а сайт был создан за месяц до начала поиска инвестиций, это должно вызвать подозрение у инвестора. Важно уточнить причину создания сайта и как до этого работала компания без него, откуда приходили клиенты.
    15. Социальные сети компании и владельца бизнеса.
    Проводится оценка социальных сетей Вконтакте, Инстаграмм, Фейсбук, Ютуб, регулярность публикации, содержание постов, модерация комментариев. Эта информация позволяет понять, насколько компания и владелец бизнеса стремятся быть открытыми для клиентов, какое количество подписчиков, активностей на их страницах.
    16. Публичные отзывы о компании и владельце бизнеса.
    По итогу анализа открытых источников можно увидеть количество и содержание положительных и отрицательных отзывов о компании и владельце бизнеса, а также посмотреть как компания реагирует на эти отзывы. Если отзывов нет или они размещены в одно и то же время и похожи друг на друга, скорее всего они заказные.
    17. Негативные отзывы бывших сотрудников компании реестр проверок.
    Негативные отзывы показывают отношения владельца компании к сотрудникам и если у компании постоянная текучка, это может повлиять на эффективность развития бизнеса.
    18. Формирование резервных фондов в компании.
    Резервный фонд в компании позволяет использовать его во время кризиса или спада продаж. Отсутствие данного резерва может повлиять на устойчивость бизнеса при неблагоприятных событиях на рынке.
    19. Наличие финансовой модели.
    Наличие финансовой модели позволяет заранее спрогнозировать доходность компании, заложить будущие убытки, спады продаж и прогнозировать прибыль компании. Особенно, если компания привлекает инвестиции у инвестора и планирует совершать регулярные выплаты процентов с первого месяца.
    20. Аналитика показателей бизнеса.
    Постоянная и глубокая аналитика бизнеса позволяет видеть динамику развития компании, стоимость привлечения клиента, окупаемость рекламных вложений и другие показатели. Это как приборная панель управления в автомобиле. Без нее владелец бизнеса не понимает, как быстро едет машина, чего не хватает для быстрой езды, какие поломки можно увидеть заранее и предотвратить.
    21. Внедрение управленческой отчетности (Баланс, ДДС, отчет о прибылях и убытках).
    Как мы уже говорили ни раз, не все компании ведут прозрачную и белую бухгалтерию. Поэтому, в первую очередь важно изучить внутреннюю финансовую отчетность (обычно она ведется в гугл документе у малого бизнеса). Также важно понять, ведет ли компания ежедневное Движение денежных средств (для прогнозирования будущих расходов и спадов продаж), баланс (текущие активы и пассивы) и отчет о прибылях и убытках (ежемесячный отчет о доходах и расходах). Для изучения этой информации также рекомендуем обратиться к компетентному эксперту - бухгалтеру или финансисту, мы будет рады поделиться с вами контактом этого человека.
    Шаблон договора займа с компанией
    Ознакомиться можно пойдя по ССЫЛКЕ
    25 вопросов владельцу компании на встрече
    Это список часто задаваемых вопросов, которые рекомендую спрашивать у владельцев компаний, которые привлекают инвестиции.

    1. Расскажите о своем бизнесе, чем занимается компания (или планирует заниматься)?
    2. Почему вы решили заняться именно этим бизнесом? Был ли у вас опыт в этой сфере (может, работали по найму в схожей компании)?
    3. В чем основное отличие (УТП) вашей компании от других компаний в этом сегменте? Почему клиенты захотят покупать ваш товар/услугу?
    4. Проводили ли вы анализ рынка и конкурентов, какое положение занимает ваша компания? Если да, где можно посмотреть эту информацию?
    5. Есть ли у вас финансовая модель бизнеса с указанием суммы инвестиций (разово или траншами), периода окупаемости, доходности после окупаемости в течение такого же срока, как и до окупаемости? Пришлите на почту.
    6. Есть ли у вас детальный список на что пойдут деньги и обоснование этих расходов (что нашли самую лучшую цену на рынке)?
    7. Какая общая сумма инвестиций необходима для вашего бизнеса?
    8. Какая минимальная сумма инвестиций с 1 инвестора?
    9. Потребуется ли от инвестора дополнительное финансирование проекта в дальнейшем при возможных убытках? Или Управляющая компания будет покрывать убытки сама?
    10. Расскажите о своих планах развития компании? Что будет с бизнесом через 3 года?
    11. Какой формат инвестирования (займ, доля бизнеса, процент от прибыли заведения? Выплаты бессрочно/ограничена сроком или другой формат?
    12. Будет ли размываться доля инвестора при привлечении новых инвестиций или сохраняется? Какой договор оформляется?
    13. Расскажите о своей команде и опыте ключевых сотрудников
    14. Какое участие вы планируете принимать в этом бизнесе и сколько времени планируете уделять? Есть ли у вас есть другие бизнесы?
    15. Обращались ли вы в банки? В какие именно? Если нет, почему не рассматривали этот вариант?
    16. Есть ли у вас залог/обеспечение на суммы инвестиций (недвижимость, машина, оборудование) и готовы ли вы получить деньги под залог?
    17. Если берёте деньги в займ, готовы найти поручителя на сумму займа?
    18. Какой срок окупаемости моих вложений? Что будет, если срок увеличится?
    19. Какой % от чистой прибыли бизнеса готовы платить инвестору до окупаемости инвестиций? Какой % после возврата инвестиций?
    20. Выплаты будут приходить на банковскую карту или наличными?
    21. Какую сумму вы сами готовы инвестировать (или уже инвестировали)?
    22. На какой стадии находится проект (идея, прототип, первые продажи)?
    23. Какие риски возможны в вашем бизнесе и что вы будете делать при их возникновении?
    24. К какому сроку вам нужны инвестиции (вся сумма или часть)?
    25. Что будете делать, если соберете не всю сумму?
      Сервисы проверки компаний
      Все сервисы по проверки компании можно найти ЗДЕСЬ
      Важно! Рекомендуем инвестировать в малый бизнес не более 20% от вашего капитала. Например, ваш капитал составляет 5 млн. руб, значит мы рекомендуем вкладывать не более 1 млн. руб.

      Из той суммы, которую вы решили инвестировать, рекомендуем вкладывать либо в одну компанию, но с залогом, либо в несколько компаний, чтобы снизить риски.
      Например, те же самые 1 млн. руб. можно разделить между несколькими компаниями, чтобы снизить риски инвестирования.

      Главное помнить, что инвестирование сопряжено с рисками!